Finanzanalyse
Capital Future

Finanzanalyse

Digitale Beratungsoberfläche für Erstgespräche mit Live-Auswertung zu Überschuss, Rentenlücke, Einkommensschutz und aktuellem Absicherungsstatus.

Ziel: Klarheit statt Produktverkauf

1. Persönliche Daten

Grundlage für die Einordnung deiner finanziellen und familiären Situation.

2. Einkommen

Hier erfassen wir die Einkommensbasis für Haushaltsrechnung, Versorgung und Rentenprognose.

3. Monatliche Ausgaben

Damit wir sehen, wie viel finanzieller Spielraum aktuell wirklich vorhanden ist.

4. Bestehende Absicherung und Vorsorge

Hier halten wir fest, was bereits vorhanden ist und welche Themen aktuell noch offen sind.

5. Ergänzende Angaben

Zusätzliche Daten für genauere Einordnung von Einkommen und Altersvorsorge.

6. Notizen und Gesprächsergebnis

Platz für Ziele, Wünsche, Besonderheiten und nächste Schritte aus dem Gespräch.

Live-Auswertung

Die wichtigsten Kennzahlen, Versorgungslücken und Prioritäten auf einen Blick.
Finanz- und Absicherungsscore
0
Noch keine Auswertung
0 bis 100 Punkte
Je höher der Wert, desto stabiler ist die aktuelle finanzielle und versicherungstechnische Aufstellung.
Monatlicher Überschuss
0 €
Haushaltsnetto minus laufende monatliche Ausgaben
Erwartete Brutto-Rente
0 €
Automatisch aus dem aktuellen Brutto und dem Rentenniveau berechnet
Geschätzte Netto-Rente
0 €
Geschätzt nach pauschalen Abzügen auf die gesetzliche Rente
Erwartete Rentenlücke
0 €
Differenz zwischen Haushaltsbedarf im Alter und erwarteter Netto-Versorgung
Lücke beim Einkommensschutz
0 €
Fehlende monatliche Absicherung bei Berufsunfähigkeit
Altersarmutsgrenze
0 €
Vergleich zur von dir definierten Schwelle von 1.370 € netto
Empfohlene Prioritäten
    Rentenberechnung im Tool: bis einschließlich Rentenbeginn vor 2045 mit 46 % Rentenniveau, ab 2045 mit 44 %. Für die geschätzte Netto-Rente werden pauschal 11 % Abzüge berücksichtigt. Die Altersarmutsgrenze ist auf 1.370 € netto gesetzt.